Haben Sie Ihr Geld im Griff?

Es ist sinnvoll, zwischendurch innezuhalten und sich grundsätzliche Gedanken über Ihr Geld zu machen und was Sie damit erreichen möchten.

Überblick verschaffen:

Als erstes empfehle wir Ihnen, einen Überblick über Ihr Vermögen zu verschaffen. Wir sind immer wieder erstaunt, wie viele Leute sorglos mit Ihrem Geld umgehen und keine Klarheit darüber haben. Wieviel Sparguthaben habe ich effektiv? Reicht meine Altersvorsorge, um im Alter ein ruhiges und unbekümmertes Leben zu geniessen? Kann ich mit meinen Wertschriften ruhig leben, wenn die Börse abstürzen sollte oder kann ich mir ein Eigenheim auch in Zukunft leisten, sollten die Zinsen eines Tages weiter steigen? Ist meine Partnerin oder Partner bei meinem Ableben genügend abgedeckt? Wie soll sich mein Geld entwickeln? Was ist mir grundlegend wichtig mit meinen Finanzen?

Versicherungen:

Auch ist es sinnvoll, sich bei all Ihren Versicherungspolicen zu überlegen, welche Risiken Sie tatsächlich abdecken wollen und welche Sie selbst tragen können. Brauche ich die verschiedenen Zusatzdeckungen beispielsweise bei den Motorfahrzeug- und Hausratversicherungen wirklich? Auch bei den Krankenkassen dürfen Sie sich fragen, welche Zusatzabdeckungen Sie tatsächlich benötigen. 

Steuern:

Wer viel verdient, muss oder darf viele Steuern bezahlen. Es ist ja eigentlich erfreulich, wenn Sie viele Steuern bezahlen müssen. Das zeigt Ihnen, dass Sie ein gutes Einkommen erzielen. Auch hier würde es sich lohnen zu überprüfen, ob Sie alle Steuersparmöglichkeiten ausgenutzt haben. Durch eine klare Planung können Sie einige Tausend Franken Steuern sparen, vor allem wenn Sie vor Ihrer Pensionierung stehen.

Erbschaft:

Haben Sie Ihren Nachlass nach Ihrem Ableben geregelt? Können Sie in Frieden gehen? Wird Ihre Familie auch nach Ihrem Ableben einen guten Zusammenhalt haben oder besteht die Gefahr von Erbstreitigkeiten? Sie haben die Möglichkeit, durch eine umsichtige Erbschaftsplanung dies in die gewünschte Richtung zu lenken. Ihre Familie wird Ihnen dankbar sein!

Die richtigen Fragen stellen

Die für Sie richtigen Antworten zu finden, wird sich für Sie und Ihr Umfeld lohnen. Sie werden Sicherheit und Frieden gewinnen, wenn Sie genau wissen, was Sie mit Ihrem Geld und Ihrem Leben erreichen möchten. 

Unabhängiger Berater - Ihre Sicherheit

Suchen Sie Antworten zu Ihrer Steuerplanung, zu Immobilien-, Erbschafts- und Vorsorgethemen und rund um Ihre Pensionierung? Sofern Sie sich mit Ihren Fragen an mich wenden, ist Ihnen eine unabhängige und neutrale Beratung garantiert. Wir arbeiten von jeglichen Finanzinstituten wie Banken und Versicherungen losgelöst und empfehlen keine Finanzprodukte. Dank dieser Unabhängigkeit können wir Sie und Ihre Anliegen in den Fokus unserer Beratung stellen. Gerne erwarten wir Ihren Anruf oder Ihre E-Mail.